Как открыть счет в Европейском банке

С 1992 года Феод Групп предоставляет широкий спектр юридических и бизнес услуг за рубежом при условиях полной конфиденциальности.

Офисы:

Европа США Украина

Европейские банки это стабильность и надежность, при этом стойкой тенденцией последних лет является усложнение процедуры открытие счетов для иностранцев и компаний-нерезидентов.

Это связано с тем, что существует давление и жесткий контроль со стороны органов власти на банковские учреждения по всему миру и банки не хотят рисковать своей лицензией, репутацией и существующей клиентской базой, открывая счет «сомнительному» клиенту. Поэтому все европейские банки, придерживаются основного принципа — «Знай Своего Клиента» (Know Your Client) и проводят тщательную проверку предоставленной потенциальным клиентом информации (процедура проверки due diligence).

Процедура открытия счета в зарубежном банке состоит из нескольких этапов:

1. Подбор и выбор банка

Первоначально специалисты Феод Групп проводят серию индивидуальных консультаций для анализа и подбора наиболее подходящего банка в соответствии с целями и планами клиента.

При выборе иностранного банка мы рекомендуем обращать внимание на следующее:

• Политическую и экономическую стабильность юрисдикции банка;
• Уровень надежности и репутацию банка;
• Аспекты соблюдения банковской тайны и уровень конфиденциальности;
• Требования банка к клиенту, сложность процедуры открытия счета и процедуры проверки клиента и его средств;
• Перечень услуг, оказываемых банком;
• Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету;
• Тарифы на обслуживание.

2. Получение предварительного согласия от зарубежного банка

На данном этапе сбор и подготовка документов личного профессионального профайла клиента для получения предварительного одобрения в открытия счета от выбранного банка.

3. Сбор и подготовка документов в соответствии с требованиями банка

Это самый трудоёмкий и длительный этап, так как очень важно собрать всю информацию, которая необходима банку и которую банк может дополнительно запросить при проверке благонадежности клиента. Во время подготовки и анализа пакета документов, специалисты Феод Групп тщательно проверяют каждый документ: начиная от проставленных дат и подписей, заканчивая правильностью заверений. Так как любая неточность или неясность в предоставленных документах или информации о клиенте, автоматически может являться причиной отказа в открытии счета.

4. Заполнение банковских анкет и форм

Каждый банк имеет свои бланки, анкеты и формы, которые необходимо заполнит потенциальному клиенту, например как: Self-assessment Forms.

Некоторые банки в Европе, например Швейцарии, Германии, Австрии, после получения предварительного согласия банка, требуют личную встречу управляющего по счету и/или бенефициара с представителем банка в главном офисе банка для подписания банковских форм.

5. При необходимости собеседование с представителем банка и отправка документов в банк

Как было упомянуто выше, в большинстве европейских банков основным условием открытия счета для иностранного физических и юридических лиц, является знакомство банка с клиентом. Поэтому во многих банках необходимо личное присутствие будущего владельца счета при подаче документов либо обязательна видеоконференция с представителем банка до отправки документов.

В некоторых банках таких стран как Кипр, Латвия, Литва, Греция, открыть счет можно дистанционно без личной встречи с представителем банка.

При этом в большинстве европейских банков нерезидентные личные и корпоративные счета открыть без личного визита практические невозможно.

6. Рассмотрения документов банком и принятие решения

Принятие решения об открытии счета зависит от деятельности, операций по счету и в среднем занимает около 3-х недель с момента получения главным офисом банка подписанных форм и документов либо с момента личной встречи с представителем банка или скайп-конференции. Банк может требовать дополнительные сведения или документы, что увеличит срок открытия счета.

Пакет необходимых документов может отличаться в каждом конкретном случае. На любом этапе открытия счета банк имеет право запросить дополнительные документы или информацию.

При открытии счета для физических лиц необходимо предоставить банку:

• Документы, подтверждающие личность заявителей (копии паспортов, адресные данные, анкеты, резюме);
• Документы, подтверждающие легальность источника денежных средств;
• Справки о полученных доходах и налоговые декларации, подтверждающие уплату налогов в Украине;
• Информацию о предполагаемых целях использования счета;
• Справки с места работы или учебы;
• Справки о наличии счетов в других банках;
• Справки о наличии недвижимости.

Для открытия корпоративного счета за рубежом необходимо предоставить банку документы и информацию:

• Документы, подтверждающие личность заявителей (копии паспортов, адресные данные, анкеты и резюме на всех физических лиц, имеющих отношение к счету: управляющих счетом, частных владельцев, бенефициаров, собственников и руководство компаний, акционеров);
• Корпоративная документация (оригиналы уставов, статут, приказы о назначении директоров);
• Certificate of Incumbency и Certificate of Good Standing (если с даты регистрации компании прошло более 1 года).
• Информацию о бизнесе или бизнес-план, предполагаемых целях использования счета, предполагаемому обороту средств, информация о контрагентах;
• Документы, подтверждающие уплату налогов:
• Подтверждение источника денежных средств;
• Справки о наличии счетов у компании или бенефициаров в других банках;
• Рекомендации от партнеров клиента по бизнесу и рекомендации от других банков, в которых у клиента открыты счета.

Феод Групп рекомендуем подходить к решению задач в комплексе, достигая личных и бизнес целей, а для этого, довериться профессионалам.

Специалисты Феод Групп помогают открывать счета по всей Европе как дистанционно, так и с личным визитом. Мы оказываем весь спектр услуг с целью открыть как личный банковский счет в Европе, так и корпоративный счет в европейском банке.

С нами вы легко можете открыть счет в Австрии, Италии, Испании, Франции, Португалии, Швейцарии, Греции, Германии, на Кипре и Мальте.

Если Вас интересует открыть счет в Европе, и Вы хотите узнать, какой банк подойдет именно для Вас или Вашего бизнеса, пожалуйста, обращайтесь за профессиональной консультацией к нашим специалистам, и мы предоставим Вам подробную информацию.

• Структурирование бизнеса, регистрация компании, создание эффективной корпоративной и налоговой схемы;
• Подготовка документов заявителей, подтверждающих источник происхождения средств и открытие счета в банке;
• Покупка готового бизнеса в Европе;
• Получение статуса налогового резидента и услуги по выходу из налоговой резиденции страны основного проживания;
• Подача документов на получение видов на жительство или гражданства за инвестиции и представление интересов клиентов и членов его семьи;
• Услуги в области недвижимости: аренда или покупка жилой и коммерческой недвижимости, полная проверка чистоты сделки, подготовка договоров, участие в переговорах с владельцами или продавцами недвижимости.

Для первоначального анализа вашего запроса Феод Групп рекомендует воспользоваться профессиональными консультациями с западными иммиграционными адвокатами.

Мы будем рады стать полезными вам!

Конфиденциальность и защита ваших интересов — главные принципы работы Феод Групп.

Обращайтесь, мы будем рады Вам помочь!