Европейские банки это стабильность и надежность, при этом стойкой тенденцией последних лет является усложнение процедуры открытие счетов для иностранцев и компаний-нерезидентов.
Это связано с тем, что существует давление и жесткий контроль со стороны органов власти на банковские учреждения по всему миру и банки не хотят рисковать своей лицензией, репутацией и существующей клиентской базой, открывая счет «сомнительному» клиенту. Поэтому все европейские банки, придерживаются основного принципа — «Знай Своего Клиента» (Know Your Client) и проводят тщательную проверку предоставленной потенциальным клиентом информации (процедура проверки due diligence).
Как открыть банковский счет за рубежом
Процедура открытия счета в зарубежном банке состоит из нескольких этапов:
1. Подбор и выбор банка
Первоначально специалисты Феод Групп проводят серию индивидуальных консультаций для анализа и подбора наиболее подходящего банка в соответствии с целями и планами клиента.
При выборе иностранного банка мы рекомендуем обращать внимание на следующее:
Политическую и экономическую стабильность юрисдикции банка;
Уровень надежности и репутацию банка;
Аспекты соблюдения банковской тайны и уровень конфиденциальности;
Требования банка к клиенту, сложность процедуры открытия счета и процедуры проверки клиента и его средств;
Перечень услуг, оказываемых банком;
Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету;
Тарифы на обслуживание.
2. Получение предварительного согласия от зарубежного банка
На данном этапе сбор и подготовка документов личного профессионального профайла клиента для получения предварительного одобрения в открытия счета от выбранного банка.
3. Сбор и подготовка документов в соответствии с требованиями банка
Это самый трудоёмкий и длительный этап, так как очень важно собрать всю информацию, которая необходима банку и которую банк может дополнительно запросить при проверке благонадежности клиента. Во время подготовки и анализа пакета документов, специалисты Феод Групп тщательно проверяют каждый документ: начиная от проставленных дат и подписей, заканчивая правильностью заверений. Так как любая неточность или неясность в предоставленных документах или информации о клиенте, автоматически может являться причиной отказа в открытии счета.
4. Заполнение банковских анкет и форм
Каждый банк имеет свои бланки, анкеты и формы, которые необходимо заполнит потенциальному клиенту, например как: Self-assessment Forms.
Некоторые банки в Европе, например Швейцарии, Германии, Австрии, после получения предварительного согласия банка, требуют личную встречу управляющего по счету и/или бенефициара с представителем банка в главном офисе банка для подписания банковских форм.
5. При необходимости собеседование с представителем банка и отправка документов в банк
Как было упомянуто выше, в большинстве европейских банков основным условием открытия счета для иностранного физических и юридических лиц, является знакомство банка с клиентом. Поэтому во многих банках необходимо личное присутствие будущего владельца счета при подаче документов либо обязательна видеоконференция с представителем банка до отправки документов.
В некоторых банках таких стран как Кипр, Латвия, Литва, Греция, открыть счет можно дистанционно без личной встречи с представителем банка.
При этом в большинстве европейских банков нерезидентные личные и корпоративные счета открыть без личного визита практические невозможно.
6. Рассмотрения документов банком и принятие решения
Принятие решения об открытии счета зависит от деятельности, операций по счету и в среднем занимает около 3-х недель с момента получения главным офисом банка подписанных форм и документов либо с момента личной встречи с представителем банка или скайп-конференции. Банк может требовать дополнительные сведения или документы, что увеличит срок открытия счета.
Феод Групп гарантирует правильность прохождения всех этапов. Мы не только готовим и проверяем пакет документов, но и поддерживаем общение с банком касательно всех дополнительных вопросов, которые могут возникнуть к клиенту до момента открытия счета.
Лучше один раз спросить, чем 100 раз искать
Если у вас остались вопросы по любому из направлений, свяжитесь с нами.
Документы для открытия банковского счета
Пакет необходимых документов может отличаться в каждом конкретном случае. На любом этапе открытия счета банк имеет право запросить дополнительные документы или информацию.
При открытии счета для физических лиц необходимо предоставить банку:
Справки о полученных доходах и налоговые декларации, подтверждающие уплату налогов в Украине;
Информацию о предполагаемых целях использования счета;
Справки с места работы или учебы;
Справки о наличии счетов в других банках;
Справки о наличии недвижимости.
Для открытия корпоративного счета за рубежом необходимо предоставить банку документы и информацию:
Документы, подтверждающие личность заявителей (копии паспортов, адресные данные, анкеты и резюме на всех физических лиц, имеющих отношение к счету: управляющих счетом, частных владельцев, бенефициаров, собственников и руководство компаний, акционеров);
Корпоративная документация (оригиналы уставов, статут, приказы о назначении директоров);
Certificate of Incumbency и Certificate of Good Standing (если с даты регистрации компании прошло более 1 года).
Информацию о бизнесе или бизнес-план, предполагаемых целях использования счета, предполагаемому обороту средств, информация о контрагентах;
Документы, подтверждающие уплату налогов:
Подтверждение источника денежных средств;
Справки о наличии счетов у компании или бенефициаров в других банках;
Рекомендации от партнеров клиента по бизнесу и рекомендации от других банков, в которых у клиента открыты счета.
Помощь при открытии банковского счета в Европе
Мы рекомендуем подходить к решению задач в комплексе, достигая личных и бизнес целей, а для этого, довериться профессионалам.
Специалисты Феод Групп консультируют и помогают открыть банковский счет в странах Европы как дистанционно, так и с личным визитом. Мы оказываем весь спектр услуг с целью открыть как личный банковский счет в Европе, так и корпоративный счет в европейском банке для вашего бизнеса.
С нами вы легко можете открыть счет в Австрии, Италии, Испании, Франции, Португалии, Швейцарии, Греции, Германии, на Кипре и Мальте.
Джордж Джорджио окончил Kings College Университета Лондона (Великобритания) в 1979 году , получив квалификацию Бакалавр юриспруденции с отличием (LLB -Hons), после чего работал...
Джордж Джорджио окончил Kings College Университета Лондона (Великобритания) в 1979 году , получив квалификацию Бакалавр юриспруденции с отличием (LLB -Hons), после чего работал в различных адвокатских фирмах и специализировался на сделках с недвижимостью и контрактном праве. В 80-х Джордж Джорджио открыл свое собственное агентство недвижимости в центре Лондона, которое специализировалось на приобретении, строительстве, продаже, аренде и управлении частной собственностью. Джордж Джорджио член Британской Национальной Ассоциации Агентов Недвижимости с 1994 года. С 1999 года Джордж Джорджио привлекается в качестве консультанта во многие международные компании, ведущие инвестиционную деятельность в странах Европы. В 2005 г. Джордж Джорджио присоединился к Феод Групп в качестве Управляющего Партнёра. Джордж Джорджио является иммиграционным адвокатом, консультирует и сопровождает клиентов Феод Групп по вопросам:
инвестиций в недвижимость по всему миру;
получения гражданства выбранной страны за инвестиции;
представление интересов клиента в коммерческих и государственных структурах за рубежом;
С 1992 года Феод Групп предоставляет широкий спектр юридических и бизнес услуг за рубежом при условиях полной конфиденциальности.
