Європейські банки це стабільність і надійність, при цьому тенденцією останніх років є ускладнення процедури відкриття рахунків для іноземців і компаній-нерезидентів.
Це пов’язано з тим, що існує жорсткий контроль з боку органів влади на банківські установи по всьому світу і банки не хочуть ризикувати своєю ліцензією, репутацією і існуючою клієнтською базою, відкриваючи рахунок «сумнівному» клієнту.
Тому всі європейські банки, дотримуються основного принципу – «Знай Свого Клієнта» (Know Your Client) і проводять ретельну перевірку наданої потенційним клієнтом інформації (процедура перевірки due diligence).
Як відкрити банківський рахунок за кордоном
Процедура відкриття рахунку в закордонному банку складається з декількох етапів:
1. Підбір і вибір банку
Спочатку фахівці Феод Груп проводять серію індивідуальних консультацій для аналізу і підбору найбільш підходящого банку відповідно до цілей і планів клієнта.
При виборі іноземного банку ми рекомендуємо звертати увагу на:
Політичну і економічну стабільність юрисдикції банку;
Рівень надійності і репутацію банку;
Аспекти дотримання банківської таємниці і рівень конфіденційності;
Вимоги банку до клієнта, складність процедури відкриття рахунку та процедури перевірки клієнта та його коштів;
Перелік послуг, що надаються банком;
Відповідність профілю банку специфіці передбачуваних операцій за рахунком;
Тарифи на обслуговування.
2. Отримання попередньої згоди від закордонного банку
На даному етапі збір та підготовка документів особистого професійного профайла клієнта для отримання попереднього схвалення в відкритті рахунку від обраного банку.
3. Збір і підготовка документів відповідно до вимог банку
Це самий трудомісткий і тривалий етап, так як дуже важливо зібрати всю інформацію, яка необхідна банку і яку банк може додатково запросити при перевірці благонадійності клієнта.
Під час підготовки і аналізу пакету документів, фахівці Феод Груп ретельно перевіряють кожен документ: починаючи від проставлених дат і підписів, закінчуючи правильністю запевнень. Так як будь-яка неточність або неясність в наданих документах або інформації про клієнта, автоматично може бути причиною відмови у відкритті рахунку.
4. Заповнення банківських анкет і форм
Кожен банк має свої бланки, анкети і форми, які необхідно заповнити потенційному клієнту, наприклад як: Self-assessment Forms.
Деякі банки в Європі: Швейцарії, Німеччини, Австрії, після отримання попередньої згоди банку, вимагають особисту зустріч керуючого за рахунком і/або бенефіціара з представником банку в головному офісі для підписання банківських форм.
5. При необхідності співбесіда з представником банку і відправка документів
Як було згадано вище, в більшості європейських банків основною умовою відкриття рахунку для іноземних фізичних та юридичних осіб – є знайомство банку з клієнтом. Тому в багатьох з них необхідна особиста присутність майбутнього власника рахунку при подачі документів або обов’язкова відео конференція з представником банку до відправки документів.
У деяких банках таких країн як Кіпр, Латвія, Литва, Греція, відкрити рахунок можна дистанційно без особистої зустрічі з представником банку.
При цьому в більшості європейських банків нерезидентні особові рахунки та корпоративні рахунки відкрити без особистого візиту практичні неможливо.
6. Розгляду документів банком і прийняття рішення
Ухвалення рішення про відкриття рахунку залежить від діяльності, операцій за рахунком і в середньому займає близько 3-х тижнів з моменту отримання головним офісом банку підписаних форм і документів або з моменту особистої зустрічі з представником банку або скап конференції.
Банк може вимагати додаткові відомості або документи, що збільшить термін відкриття рахунку.
Феод Груп гарантує правильність проходження всіх етапів. Ми не тільки готуємо і перевіряємо пакет документів, але і підтримуємо спілкування з банком щодо всіх додаткових питань, які можуть виникнути до клієнта до моменту відкриття рахунку.
Краще один раз запитати, ніж 100 разів шукати
Если у вас остались вопросы по любому из направлений, свяжитесь с нами.
Документи для відкриття банківського рахунку
Пакет необхідних документів може відрізнятися в кожному конкретному випадку. На будь-якому етапі відкриття рахунку банк має право запросити додаткові документи або інформацію.
При відкритті рахунку для фізичних осіб необхідно надати банку:
Документи, що підтверджують легальність джерела грошових коштів;
Довідки про отримані доходи та податкові декларації, що підтверджують сплату податків в Україні;
Інформацію про передбачувану мету використання рахунку;
Довідки з місця роботи або навчання;
Довідки про наявність рахунків в інших банках;
Довідки про наявність нерухомості.
Для відкриття корпоративного рахунку за кордоном необхідно надати банку документи і інформацію:
Документи, що підтверджують особу заявників (копії паспортів, адресні дані, анкети і резюме на всіх фізичних осіб, що мають відношення до рахунку: керуючих рахунком, приватних власників, бенефіціарів, власників і керівництво компаній, акціонерів);
Корпоративна документація (оригінали статутів, накази про призначення директорів);
Certificate of Incumbency і Certificate of Good Standing (якщо з дати реєстрації компанії пройшло більше 1 року).
Інформацію про бізнес або бізнес-план, з описанням мети використання рахунку, передбачуваному обороту коштів, та контрагентів;
Документи, що підтверджують сплату податків:
Підтвердження легальності джерела грошових коштів;
Довідки про наявність рахунків у компанії або бенефіціарів в інших банках;
Рекомендації від партнерів клієнта по бізнесу і рекомендації від інших банків, в яких у клієнта відкриті рахунки.
Допомога при відкритті банківського рахунку в Європі
Феод Груп рекомендує підходити до вирішення завдань в комплексі, досягаючи особистих і бізнес цілей.
Фахівці Феод Груп консультують та допомагають відкрити банківський рахунок у країнах Європи як дистанційно, так і з особистим візитом. Ми надаємо весь спектр послуг, щоб відкрити як особистий банківський рахунок у Європі, так і корпоративний рахунок у європейському банку для вашого бізнесу.
З нами ви легко можете відкрити рахунок в Австрії, Італії, Іспанії, Франції, Португалії, Швейцарії, Греції, Німеччини, на Кіпрі і Мальті.
Якщо Вас цікавить відкрити рахунок в Європі, і Ви хочете дізнатися, який банк підійде саме для Вас або Вашого бізнесу, будь ласка, звертайтеся за професійною консультацією до наших фахівців, і ми надамо Вам докладну інформацію.
Джордж Джорджио закінчив Kings College Університету Лондона (Великобританія) в 1979 році, отримавши кваліфікацію Бакалавр юриспруденції з відзнакою (LLB -Hons), після чого пра�...
Джордж Джорджио закінчив Kings College Університету Лондона (Великобританія) в 1979 році, отримавши кваліфікацію Бакалавр юриспруденції з відзнакою (LLB -Hons), після чого працював в різних адвокатських фірмах і спеціалізувався на операціях з нерухомістю та договірному праві. У 80-х Джордж Джорджио відкрив своє власне агентство нерухомості в центрі Лондона, яке спеціалізувалося на придбанні, будівництві, продажі, оренді та управлінні приватною власністю. Джордж Джорджио член Британської Національної Асоціації Агентів Нерухомості з 1994 року. У 2005 р Джордж Джорджио приєднався до Феод Груп в якості Керуючого Партнера. Джордж Джорджио консультує і супроводжує клієнтів Феод Груп з питань:
інвестицій в нерухомість по всьому світу;
отримання громадянства за інвестиції;
представлення інтересів клієнта в комерційних і державних структурах за кордоном;
