Відкрити банківський рахунок на Кіпрі

З 1992 року Феод Груп надає великий спектр корпоративних, юридичних, імміграційних послуг на Кіпрі та у інших країнах ЕСм

Офіси:

Кіпр

Україна

• Консультація щодо вибору найкращого банку Кіпру для ваших потреб
• Підготовка необхідних документів
• Професійний супровід на всіх етапах відкриття банківського рахунку

Більшості іноземцям, які вирішили переїхати до Республіки Кіпр, зайнятися трудовою діяльністю, відкрити бізнес чи купити нерухомість на Кіпрі, необхідно відкрити кіпрський особистий чи корпоративний банківський рахунок.

Національний банк Кіпру дозволяє як місцевим, так і іноземним фізичним особам (нерезидентам) відкривати банківські рахунки на Кіпрі залежно від цілей. Також відкрити рахунок у банку Кіпру в 2024 році можна віддалено без особистої присутності заявника та наші юристи на Кіпрі з радістю нададуть вам цю послугу.

Переваги відкриття банківського рахунку на Кіпрі

✅ Стабільна банківська система

Кіпр славиться своєю стабільною та надійною банківською системою, що робить його привабливим вибором для бізнесу та особистих фінансів.

✅ Членство у Європейському Союзі

З моменту вступу до ЄС у 2004 році Кіпр підтримує високі стандарти фінансової системи. Це забезпечує надійність банківських операцій, що є важливим фактором для інвесторів та підприємців.

✅ Рівень конфіденційності та безпеки

Банківська таємниця на Кіпрі залишається захищеною, що гарантує високий рівень конфіденційності для клієнтів.

✅ Широкий вибір банківських послуг

Банки на Кіпрі надають широкий спектр послуг, включаючи корпоративне та особисте банківське обслуговування, інтернет-банкінг, кредитування та управління активами.

✅ Ведення бізнесу на Кіпрі

Завдяки розвиненій інфраструктурі та стратегічному географічному розташуванню на Кіпрі надаються вигідні умови для реєстрації бізнесу та відкриття банківського рахунку.

✅ Доступ до міжнародних ринків

Відкривши рахунок у банку Кіпру, ви отримуєте перевагу доступу до міжнародних фінансових ринків. Це особливо важливо для підприємців, які займаються міжнародною торгівлею, та інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свій портфель.

✅ Індивідуальний підхід

Багато банків на Кіпрі пропонують індивідуалізовані продукти та послуги, які відповідають унікальним потребам клієнтів. Це дозволяє створювати персоналізовані рішення та забезпечувати високий рівень задоволеності клієнтів.

Відкриття банківського рахунку на Кіпрі не лише надає доступ до стабільної та розвиненої банківської системи Європейського Союзу, а й відкриває перед фізичними та юридичними особами широкий спектр можливостей для управління своїми фінансами та інвестиціями.

Кіпрські банки повинні дотримуватися усіх вимог, яким дотримуються банки в Європейському Союзі. Основний принцип – це «Знай свого клієнта» (Know Your Client), відповідно до якого банки проводять ретельну перевірку наданої потенційним клієнтом інформації та легальності джерела походження коштів. Тому для того, щоб відкрити рахунок на Кіпрі, нерезиденту віддалено і без особистої присутності необхідно професійно підготувати документи.

Стандартна процедура для відкриття кіпрського банківського рахунку складається з наступних етапів:

Вибір кіпрського банку

1. При виборі банку ми звертаємо увагу на таке:

• Вимоги банку до клієнта, складність процедури відкриття рахунку та процедури перевірки клієнта та його коштів;
• Перелік послуг, що надаються банком;
• Відповідність профілю банку специфіці передбачуваних операцій з рахунку;
• Можливість здійснення грошових переказів за кордон;
• Тарифи на обслуговування.

2. Збір та підготовка документів для відкриття банківського рахунку

Це найбільш трудомісткий етап, оскільки дуже важливо зібрати всю інформацію докупи, яка необхідна банку при перевірці благонадійності клієнта.

Під час підготовки та аналізу пакету документів кіпрські юристи Феод Груп ретельно перевіряють кожен документ: починаючи від проставлених дат та підписів, закінчуючи правильністю запевнень.

3. Отримання попередньої згоди від кіпрського банку

На цьому етапі клієнт надає базову інформацію про себе чи свою компанію, пояснює цілі відкриття рахунку та обговорює загальні деталі операцій, які планується проводити через банківський рахунок. Після обговорення деталей клієнт має отримати попередню згоду на відкриття рахунку. Ця згода підтверджує, що банк зацікавлений у співпраці з клієнтом та готовий рухатися далі у процесі відкриття рахунку. Залежно від діяльності клієнта, банк може запитати додаткові документи чи пояснення, щоб підтвердити законність і прозорість передбачуваних фінансових операцій.

4. Підписання банківських анкет та форм KYC та AML

Клієнт надає докладну інформацію про себе або свою компанію у спеціальній формі, яку надає банк.

• Банківська форма KYC розшифровується як “Know your customer” і означає “Знай свого клієнта”. Ця форма включає такі дані, як повне ім’я, адресу проживання, історія роботи, інші ідентифікаційні деталі і дані.
• AML (Anti-Money Laundering) – відноситься до правил та положень у роботі фінансових та правових систем, які створені для запобігання фінансовим злочинам, таким як незаконне отримання та переміщення коштів.

5. Співбесіда з представником банку та відправка підписаних форм до банку

Організація співбесіди з представником банку для обговорення деталей та відправлення підписаних документів до банку.

6. Доступ до онлайн банкінгу та отримання банківської картки

Після успішного відкриття банківського рахунку клієнт реєструється в системі онлайн банкінгу і може налаштувати систему повідомлень, щоб отримувати сповіщення про транзакції, зміни балансу та інші важливі події, пов’язані з його рахунком.

Пакет необхідних документів може відрізнятись у кожному конкретному випадку. Також на будь-якому етапі відкриття рахунку банк має право запросити додаткові документи чи інформацію.

Як відкрити рахунок на Кіпрі фізичній особі?

Стандартний список документів для фізичних осіб, щоб відкрити особистий рахунок у кіпрському банку:

• документи, що підтверджують особу заявника (копії паспортів);
• Професійний профайл заявника (резюме, дипломи);
• Підтверджена адреса на Кіпрі (рахунок за комунальні послуги за адресою проживання не старше 3 місяців або договір оренди);
• Документи, що підтверджують легальність джерела ваших доходів (це можуть бути останні податкові декларації або довідка про доходи, або банківські виписки із зазначенням зарплати, платіжної відомості або листа-підтвердження заробітної плати від роботодавця чи трудового договору);
• Свідоцтво про реєстрацію іноземця Alien Registration Certificate — ARC, посвідка на проживання або інший документ, що підтверджує законний в’їзд на Кіпр.

Документи для відкриття корпоративного банківського рахунку на Кіпрі

Необхідно враховувати, що вимоги банку може бути розширено залежно від часу роботи, організаційно-правової форми та інших чинників.

Мінімальний список документів на відкриття банківського рахунку на Кіпрі юридичній особі:

• Паспорт чи посвідчення особи всіх учасників компанії;
• Установчі документи компанії (статут компанії, свідоцтво про реєстрацію компанії; сертифікат директорів та секретаря; сертифікат юридичної адреси; сертифікат акціонера)
• Документ, що підтверджує місце проживання (можна надати квитанцію про оплату комунальних послуг з датою не старшою 3 місяців);
• Рекомендації із банку;
• Заявка на відкриття рахунку, складена відповідно до форми банку Кіпру;
• Документи, що підтверджують платоспроможність.

На Кіпрі найбільші банки, які пропонують велику кількість банківських послуг, онлайн-банкінг, мають багато філій та банкоматів – це Hellenic Bank, Bank of Cyprus та Eurobank Cyprus.

Клієнти, обираючи будь-який із цих надійних банків, отримують доступ до високоякісних послуг та різноманітних фінансових інструментів, що сприяють більш ефективному управлінню своїми фінансами на Кіпрі.

Відкриття рахунку в Hellenic Bank Cyprus

Hellenic Bank був заснований у 1976 році, і за короткий термін компанія успішно розширила свою присутність у всьому світі. В даний час це група банків, що оперує в різних країнах Європи та надає послуги через 70 своїх філій на Кіпрі.

Хелленік Банк користується популярністю у резидентів та юридичних осіб, зареєстрованих на території Кіпру.

• Можливість подання заявки на відкриття рахунку онлайн.
• Різноманітність пропозицій щодо кредитів.
• Можливість цілодобового керування рахунком через інтернет-банкінг
• Наявність мобільної програми.
• Кожному клієнту надається особистий менеджер для індивідуального обслуговування.

Що потрібно, щоб відкрити рахунок у Hellenic Bank?

Щоб відкрити рахунок у Hellenic Bank на Кіпрі вам потрібно заповнити та надати банківські форми (KYC та AML), надати статутні документи вашої компанії, а також надати особисті документи директорів та бенефіціарів: CV-резюме, банківські рекомендації та ін.

У процесі відкриття рахунку банк може вимагати додаткові документи, такі як договори з партнерами, структуру компанії та іншу необхідну інформацію.

Відкриття рахунку в Bank of Cyprus

Bank of Cyprus – є одним із найбільших банків на Кіпрі з багатою історією, починаючи з 1899 року. В даний час він виріс у масштабний холдинг, що включає 588 філій. Більшість банківського капіталу на Кіпрі зосереджена саме у цьому банку.

Банк надає послуги як для приватних осіб, так і для корпоративних клієнтів, надаючи широкий спектр фінансових послуг, включаючи фінансування, інвестиції, брокерську діяльність, управління фінансами, приватне банківське обслуговування та страхування.

Bank of Cyprus надає своїм клієнтам доступ до інтернет-банкінгу, пропонуючи зручні та сучасні способи управління своїми фінансами онлайн.

Обслуговування клієнтів Bank of Cyprus організовано кількома мовами, що забезпечує максимальний комфорт.

У Bank of Cyprus у вас є можливість відкрити рахунок різного типу:

• Особистий рахунок
• Депозитний рахунок
• Корпоративний рахунок
• Інвестиційний рахунок

Відкриття корпоративного рахунку в Bank of Cyprus

Для ініціювання процесу відкриття рахунку Bank of Cyprus необхідно надати копії особистих документів кожного директора та акціонера, комплект статутних документів компанії. Крім того, банк може запросити копії договорів із партнерами, інформацію про структуру компанії та інші необхідні документи для успішного завершення процедури відкриття рахунку.

Процес розгляду документів та ухвалення рішення про відкриття рахунку в Bank of Cyprus залежить від характеру бізнесу, операцій та зазвичай займає приблизно три-чотири тижні з моменту надання підписаних форм та необхідних документів.

Для відкриття особистого рахунку необхідно підготувати такі документи:

• заповнені, роздруковані та підписані екземпляри банківських форм;
• доказ місця проживання, поданий у вигляді рахунку за комунальні послуги чи договору оренди;
• рекомендаційні листи від офіційної фінансової установи;
• документи, що підтверджують законність джерела власних коштів, як-от податкова декларація або довідка про заробітну плату від роботодавця.

Bank of Cyprus також дотримується принципу “знай свого клієнта” і може запросити додаткові відомості або документи, що може призвести до збільшення часу на відкриття рахунку.

Відкриття рахунку в Eurobank Cyprus

Eurobank був заснований у 1990 році і є європейською банківською організацією із загальними активами у розмірі 60,8 мільярда євро. Основним напрямом діяльності Eurobank Cyprus є обслуговування міжнародних компаній. Банк відкрив свої бізнес-центри в Нікосії, Лімассолі та Ларнаці, і має плани щодо подальшого розширення своєї мережі.

Для відкриття корпоративного рахунку в Євробанку на Кіпрі юридичні особи мають надати такі документи:

• заповнену анкету та банківські форми.
• Оригінали статутних та реєстраційних документів компанії з апостилем.
• Копії та оригінали паспортів акціонерів, директорів та повірених компанії.
• документ, що підтверджує адресу.
• Сертифікат хорошого стану (Certificate of Good Standing) з апостилем, якщо компанії понад 12 місяців.

Після отримання всіх документів банк залишає у себе можливість розглянути їх протягом 1-3 тижнів.

Адвокати Feod Group на Кіпрі надають юридичну допомогу у відкритті банківських рахунків віддалено без особистої присутності заявника у перевірці всіх документів, що підтверджують джерело походження доходів, а також у підготовці особистого профайлу заявника, для проходження перевірки клієнта на благонадійність.

Також фахівці Феод Груп допомагають відкривати рахунки по всій Європі. З нами ви легко можете відкрити рахунок в Італії, Іспанії, Франції, Португалії, Греції, на Кіпрі та Мальті!

Якщо вас цікавить відкрити банківський рахунок на Кіпрі у 2024 році, будь ласка, звертайтесь до наших юристів!

Будемо раді бачити Вас у нашому офісі на Кіпрі!

Залишіть нам запит або зателефонуйте в офіс Феод Груп в місті Ларнака

Отримати професійну консультацію міграційного юриста

Отримати консультацію »

Δ

Чому клієнти обирають Феод Груп

З 1992 року Феод Груп надає широкий спектр юридичних, бізнес і імміграційних послуг в країнах Європи, США та інших країнах світу.

У складі компанії працюють західні адвокати, фахівці в різних галузях права та юрисдикціях країн світу.

Завдяки наявності офісів в Україні, Європі і США ми забезпечуємо швидке оформлення документів і максимальний комфорт клієнта.

Ми надаємо своїм клієнтам супутні послуги, пов’язані з переїздом та адаптацією за кордоном, послуги з організації переїзду сім’ї за кордон, зарахування дітей до шкіл і багато інших.

📌 Детальніше про всі послуги Феод Груп »

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

• Отримання ВНЖ та еміграція на Кіпр 2024
• Як зареєструвати компанію на Кіпрі
• Податки на Кіпрі та статус Non-domicile Tax Regime (Non-Dom Status)
• Податки для юридичних осіб на Кіпрі
• ПМЖ Кіпру за купівлю нерухомості або інвестиції
• Як купити нерухомість на Кіпрі

Автор статті

Анастасія Таран Керівник напрямку
Корпоративні послуги
Україна, Кіпр

Анастасія Таран у 2013 році з відзнакою закінчила Національний Університет «Одеська юридична академія» та здобула ступінь «Магістр Права». З 2018 року є частиною кома...

Анастасія Таран у 2013 році з відзнакою закінчила Національний Університет «Одеська юридична академія» та здобула ступінь «Магістр Права». З 2018 року є частиною команди Feod Group і має великий досвід та знання у сфері міжнародного корпоративного, податкового та імміграційного права.

детальніше